实控人自首后,泰然金融累计发标1600万,曾两次计划赴美上市
2019-11-04 12:08:30
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11月3日23:00,平安滨江(杭州市公安局滨江分局)发布“案情通报”显示,对浙江小泰科技有限公司(简称:泰然金融)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。11月1日下午,泰然金融平台实控人潘某某主动到公安机关投案。目前,公安机关已对包括实控人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施。

公开资料显示,泰然金融隶属于浙江小泰科技有限公司。工商资料显示,泰然金融成立于2014年4月29日,注册资本5亿元人民币,法人代表吴昊天,股东为上海泰然投资控股有限公司(持股80%)、吴素春(持股20%)。

企查查数据显示,泰然金融疑似实际控制人为潘宝峰,总股权比例为40.48%。

泰然金融管理团队介绍显示,潘宝峰任创始人兼董事长(浙江大学经济学院董事会副主席、入选2016年胡润慈善榜第20位)、吴昊天任法人代表兼市场运营总监(曾任绿城集团、蓝城集团区域营销总监、集团副总裁)、吴素春任总裁(曾任上海锦江集团副总经理)、金浩任风控总监(曾任职于铜板街授信部负责人、平安普惠风控部经理)。

图:泰然金融创始人、董事长潘宝峰

泰然金融官网数据显示,平台累计交易额540亿元(包含债券转让等),累计借贷金额343亿元,待偿本息39.2亿元(借贷余额37.23亿元+利息余额1.97),当前出借人1.99万人,当前借款人14.15万人。

近12月成交数据显示,10月交易额6.18亿元。

探长读财注意到,截至2019年11月3日13:53分,泰然金融还在发布期限1个月,预期年化5.5%,标的总额100万元的借款项目。截至发稿前,很多人还在投资该借款项目。

根据警方通报,潘宝峰于11月1日下午主动自首,但截至11月3日,泰然金融仍正常发标。据探长读财统计,泰然金融11月2日、11月3日累计发标金额高达1600万元,其中新手项目200万,i存项目200万,U选项目1200万。

这也意味着,在潘宝峰主动自首之后,泰然金融仍正常发标,导致平台用户加大损失。

虽然浙江曾被传出“一刀切”,但泰然金融仍然交易活跃。在探长读财看来,或许与泰然金融上市计划有关。

2018年11月14日,浙江网贷平台泰然金融向美国证券交易委员会(SEC)提交了招股申请书。招股书显示,泰然金融计划在纽交所上市,股票代码为“TAI”,拟最多筹集资金为2000万美元。

招股书显示,2016年、2017年全年与2018年上半年,泰然金融所有贷款的拖欠率(不良率)分别为1.74%,3.17%与5.05%,逾期率暴增、近乎翻倍,而因此带来的坏账将由合作资产平台兜底。

递交招股书半年之后,泰然金融似乎已经等不及了,收购亏损严重、市值仅2000万美元的纳斯达克华人超市上市公司爱新鲜。据悉,iFresh Inc.爱新鲜是一家在美国东北部发展的华人杂货连锁超市,提供主流杂货店难以找到的食品与其他商品。2017年2月在美国纳斯达克上市,证券代码为IFMK,是美国第一家挂牌上市的华人超市集团。

最新招股书显示,2018年泰然金融录得总营业收入4342.6万美元,同比下降32.42%,净收入730.08万美元,同比减少35.46%。

探长读财注意到,除了泰然金融,泰然集团旗下还有P2P平台律信智投,以及电商平台泰然城。

公开资料显示,律信智投隶属于西安律信商务信息咨询有限公司。工商资料显示,律信智投成立于2014年6月1日,注册资本1亿元人民币,法人代表为李少轩,唯一股东为北京泰然环球科技有限公司。企查查数据显示,律信智投疑似实际控制人为潘宝峰,总股权比例为80%。

工商变更记录显示,律信智投为潘宝峰2018年7月份从张永华、王广周手中收购而来的P2P平台。

2018年7月6日,律信智投股东由张永华(92%)、王广周(8%)变更为张永华(32%)、北京泰然环球科技有限公司(68%)。2018年9月27日,律信智投股东又由张永华(32%)、北京泰然环球科技有限公司(68%)变更为北京泰然环球科技有限公司(100%)。

更早之前,律信智投为张永华、王广周从拾财金融手中收购而来。2016年3月31日,上海拾财金融信息服务有限公司退出律信智投股东之列,股东变为自然人张永华、王广周。

探长读财注意到,截至2019年11月2日,律信智投还在正常发标,最新投标明细显示,2019年11月3日,21:10分还有投标记录。

律信智投运营数据显示,借款数据被全部清零。不过,平台2019年9月份运营报告显示,平台累计交易额7亿元,未披露借款余额及当前出借人、当前借款人数据。

泰然城官网显示,平台商品涵盖美妆个护、数码家电、家居生活、全球美食、营养保健、母婴儿童,以及服饰运动等各个品类,俨然是一个大型电商平台的架构,但有多少交易和收入,恐怕只有泰然集团自己清楚。


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