11月3日23:00，平安滨江（杭州市公安局滨江分局）发布“案情通报”显示，对浙江小泰科技有限公司（简称：泰然金融）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。11月1日下午，泰然金融平台实控人潘某某主动到公安机关投案。目前，公安机关已对包括实控人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施。

公开资料显示，泰然金融隶属于浙江小泰科技有限公司。工商资料显示，泰然金融成立于2014年4月29日，注册资本5亿元人民币，法人代表吴昊天，股东为上海泰然投资控股有限公司（持股80%）、吴素春（持股20%）。

企查查数据显示，泰然金融疑似实际控制人为潘宝峰，总股权比例为40.48%。

泰然金融管理团队介绍显示，潘宝峰任创始人兼董事长（浙江大学经济学院董事会副主席、入选2016年胡润慈善榜第20位）、吴昊天任法人代表兼市场运营总监（曾任绿城集团、蓝城集团区域营销总监、集团副总裁）、吴素春任总裁（曾任上海锦江集团副总经理）、金浩任风控总监（曾任职于铜板街授信部负责人、平安普惠风控部经理）。

图：泰然金融创始人、董事长潘宝峰

泰然金融官网数据显示，平台累计交易额540亿元（包含债券转让等），累计借贷金额343亿元，待偿本息39.2亿元（借贷余额37.23亿元+利息余额1.97），当前出借人1.99万人，当前借款人14.15万人。

近12月成交数据显示，10月交易额6.18亿元。

探长读财注意到，截至2019年11月3日13:53分，泰然金融还在发布期限1个月，预期年化5.5%，标的总额100万元的借款项目。截至发稿前，很多人还在投资该借款项目。

根据警方通报，潘宝峰于11月1日下午主动自首，但截至11月3日，泰然金融仍正常发标。据探长读财统计，泰然金融11月2日、11月3日累计发标金额高达1600万元，其中新手项目200万，i存项目200万，U选项目1200万。

这也意味着，在潘宝峰主动自首之后，泰然金融仍正常发标，导致平台用户加大损失。

虽然浙江曾被传出“一刀切”，但泰然金融仍然交易活跃。在探长读财看来，或许与泰然金融上市计划有关。

2018年11月14日，浙江网贷平台泰然金融向美国证券交易委员会（SEC）提交了招股申请书。招股书显示，泰然金融计划在纽交所上市，股票代码为“TAI”，拟最多筹集资金为2000万美元。

招股书显示，2016年、2017年全年与2018年上半年，泰然金融所有贷款的拖欠率（不良率）分别为1.74%，3.17%与5.05%，逾期率暴增、近乎翻倍，而因此带来的坏账将由合作资产平台兜底。

递交招股书半年之后，泰然金融似乎已经等不及了，收购亏损严重、市值仅2000万美元的纳斯达克华人超市上市公司爱新鲜。据悉，iFresh Inc.爱新鲜是一家在美国东北部发展的华人杂货连锁超市，提供主流杂货店难以找到的食品与其他商品。2017年2月在美国纳斯达克上市，证券代码为IFMK，是美国第一家挂牌上市的华人超市集团。

最新招股书显示，2018年泰然金融录得总营业收入4342.6万美元，同比下降32.42%，净收入730.08万美元，同比减少35.46%。

探长读财注意到，除了泰然金融，泰然集团旗下还有P2P平台律信智投，以及电商平台泰然城。

公开资料显示，律信智投隶属于西安律信商务信息咨询有限公司。工商资料显示，律信智投成立于2014年6月1日，注册资本1亿元人民币，法人代表为李少轩，唯一股东为北京泰然环球科技有限公司。企查查数据显示，律信智投疑似实际控制人为潘宝峰，总股权比例为80%。

工商变更记录显示，律信智投为潘宝峰2018年7月份从张永华、王广周手中收购而来的P2P平台。

2018年7月6日，律信智投股东由张永华（92%）、王广周（8%）变更为张永华（32%）、北京泰然环球科技有限公司（68%）。2018年9月27日，律信智投股东又由张永华（32%）、北京泰然环球科技有限公司（68%）变更为北京泰然环球科技有限公司（100%）。

更早之前，律信智投为张永华、王广周从拾财金融手中收购而来。2016年3月31日，上海拾财金融信息服务有限公司退出律信智投股东之列，股东变为自然人张永华、王广周。

探长读财注意到，截至2019年11月2日，律信智投还在正常发标，最新投标明细显示，2019年11月3日，21:10分还有投标记录。

律信智投运营数据显示，借款数据被全部清零。不过，平台2019年9月份运营报告显示，平台累计交易额7亿元，未披露借款余额及当前出借人、当前借款人数据。

泰然城官网显示，平台商品涵盖美妆个护、数码家电、家居生活、全球美食、营养保健、母婴儿童，以及服饰运动等各个品类，俨然是一个大型电商平台的架构，但有多少交易和收入，恐怕只有泰然集团自己清楚。