现金贷出海再受挫!菲律宾拘捕5名中国老板,查封30家平台
2019-10-02 23:51:56
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据菲律宾媒体报道,上周,菲律宾首都地区警察局捣毁一家非法网贷平台,并逮捕了该公司5名中国籍老板和49名菲律宾籍员工。

据悉,此次行动由首都警察局局长埃利埃泽亲自带队执行,埃利埃泽表示,警方接到受害者投诉后,按照地方法院颁发的搜查令,突袭了位于当地一座写字楼的Fuwei Lending公司,这家公司的控制人为5名中国人,其借款APP叫“芒果贷款”。

此次逮捕行动的依据是2012年菲律宾通过的《数据隐私法案》。埃利埃泽表示,“我们希望阻止(他们)欺诈和威胁我们的国民”

埃利埃泽称,“芒果贷款”是一种手机应用程序(App),允许菲律宾人在几分钟之内获得贷款。但是,申请贷款者需要支付很高的利率。此外,该机构通过欺诈手段得到借款人的个人信息,例如联系电话,照片和社交媒体帐户等。根据埃利埃泽的说法,如果借款者未能在7天的期限内还款,借款者会受到该公司的骚扰或恐吓。

近期,菲律宾金融借贷行业的主要监管机构证监会(SEC)也加大了打击非法现金贷平台的力度。9月下旬,菲律宾证监会表示,近期至少关闭了30家涉嫌非法催收的现金贷平台。此外,菲律宾SEC还在调查另外64家现金贷平台。

部分被关闭的名字如下:Binixo,Cash 100, CashBus, Cashcat, Cash Whale, Cashafin, CashFlyer, CashMaya, Cashope,Cashuttle, Cashwarm, Cashwow, Crazy Loan, Creditpeso, ET Easy Loan,Flash Cash,Happy2Peso, Hatulong, Instant Pera, Lendmo Philippines, MeLoan, MoneyTree QuickLoan, Pera Express, Pera4u, Peramart, PesoLending, Peso2Go, QuickPera,QuickPeso and Umbrella。探长获悉,上述名单中有一部分来自中国。

菲律宾证监会表示,这些机构违反了2007年菲律宾信贷公司监管法,该法规要求,放贷机构必须在证监会注册并取得执照才能开业。

据菲律宾证监会透露,这些被关闭的现金贷平台主要存在侵犯借款人隐私以及违法催收等不当行为。例如,现金贷平台非法窃取借款人手机里的个人信息以及通讯录、FACEBOOK账号、邮件地址等。这些平台利用上述信息进行催收,例如,向借款人通讯录里的联系人发送借款人的债务信息,或者威胁采取法律诉讼,甚至有平台在社交媒体上“公开羞辱“借款人。

菲律宾证监会此前表示,现金贷平台在网络上公开羞辱借款人导致不少人抑郁、失眠,甚至导致借款人自杀等严重后果。

探长发现,其中一家Cashcat的现金贷平台官网显示,其借贷利率惊人。例如,借款4000菲律宾比索(约等于550元人民币),费率每天大约60比索,相当于日息1.5%,折合年化费率547.5%。借款期限通常是7天或14天,到期后可以展期。

除了高利率外,菲律宾不少现金贷机构还涉嫌侵犯个人隐私和非法催收。菲律宾国家隐私委员会表示,该机构收到至少1000起关于现金贷APP涉嫌骚扰和侵犯个人隐私的投诉。

为了打击非法现金贷,菲律宾证监会9月20日公布一则备忘录,要求所有借贷公司必须向证监会注册其网贷平台及相关的APP名称,并在10月5日前在各自网站上公布符合法律规定的合规文件、在证监会的注册码以及营业执照,以便公众查阅。

此外,备忘录指出,严禁使用威胁、不雅和羞辱等方式催收,严禁公开逾期借款人的个人信息,未获得借款人同意,禁止在晚上10点至早上6点之间联系借款人。违规机构将被处于2.5万-100万菲律宾比索罚款,并收回现金贷执照。

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